編者按

萬(wàn)達(dá)商圈寫(xiě)字樓內(nèi)，公司掛名“商務(wù)信息咨詢”，卻打著銀行的幌子放貸，背后高額“砍頭息”、電話騷擾等一連串套路接踵而來(lái)；“養(yǎng)老機(jī)構(gòu)”只有區(qū)區(qū)一間辦公室，每天帶著存折進(jìn)、拎著雞蛋、糧油出的老人絡(luò)繹不絕，究竟有何貓膩？

寫(xiě)字樓里這些光鮮背后，是悄悄埋下的一顆顆金融集資的“雷”。所幸，一場(chǎng)金融“掃雷”行動(dòng)席卷萬(wàn)達(dá)商圈：長(zhǎng)沙市開(kāi)福區(qū)打非辦聯(lián)合公安、市場(chǎng)監(jiān)督、稅務(wù)以及相關(guān)街道、社區(qū)，駐點(diǎn)萬(wàn)達(dá)樓宇工作站聯(lián)合清查整治，逐層“掃樓”，逐戶“掃雷”，做到處置硬措施、風(fēng)險(xiǎn)軟著陸，開(kāi)創(chuàng)了防范、打擊“一非三貸”（非法集資、套路貸、校園貸、高利貸）重聯(lián)動(dòng)、控源頭、強(qiáng)打擊、濃氛圍的“萬(wàn)達(dá)模式”。同比2018年，萬(wàn)達(dá)商圈的接警數(shù)下降12.7%，當(dāng)年新增立案數(shù)下降91.7%，有效防控了金融犯罪案件發(fā)生。從今日起，長(zhǎng)沙晚報(bào)掌上長(zhǎng)沙聯(lián)動(dòng)開(kāi)福區(qū)金融事務(wù)中心，推出萬(wàn)達(dá)商圈“掃雷記”融媒體系列報(bào)道，展示萬(wàn)達(dá)商圈金融領(lǐng)域掃黑打非的成就，為市民支招提醒，守好“錢(qián)袋子”，謹(jǐn)防金融投資“踩雷”。

開(kāi)福區(qū)將金融掃黑打非的工作站設(shè)在商圈樓宇里，聯(lián)合執(zhí)法，“掃樓”“掃雷”。 陳飛 攝

打早打小

半年為投資人清退止損424萬(wàn)元

作為長(zhǎng)沙最繁華的金融服務(wù)商圈之一，萬(wàn)達(dá)商圈5棟寫(xiě)字樓共入駐企業(yè)830余家。部分公司為規(guī)避檢查，工商登記為非金融類企業(yè)，實(shí)際開(kāi)展相關(guān)金融業(yè)務(wù)，一度成為非法集資和金融犯罪的“雷區(qū)”。

“娭毑你怎么總來(lái)這里，每次還拎著土產(chǎn)回去？”“只要我預(yù)交會(huì)員費(fèi)，就可入住療養(yǎng)，利息返還比銀行還高，還送大禮！”去年5月，在萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)寫(xiě)字樓，湖南泰怡康健康管理有限責(zé)任公司門(mén)口老年人扎堆的場(chǎng)面，引起萬(wàn)達(dá)“一非三貸”整治聯(lián)合執(zhí)法小組的警覺(jué)。一番調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司正以療養(yǎng)項(xiàng)目為名，吸收老年人資金。執(zhí)法小組迅速出動(dòng)，第一時(shí)間實(shí)施上門(mén)聯(lián)合執(zhí)法。

現(xiàn)場(chǎng)約談公司法人及實(shí)際控制人；責(zé)令立即停止違規(guī)業(yè)務(wù)和宣傳推廣；提交集資人名單、明細(xì)；簽訂資金清退承諾書(shū)，提交整改清退計(jì)劃；清退完成后提供相關(guān)退款憑據(jù)、銀行匯款電子回單等佐證材料……一系列漂亮的執(zhí)法“組合拳”，將伸向老年人養(yǎng)老錢(qián)的黑手砸斷。防范于未然，這也成了萬(wàn)達(dá)商圈打擊“一非三貸”打早打小的經(jīng)典案例。

執(zhí)法人員在“掃樓”時(shí)發(fā)現(xiàn)，一些公司以其他名義租賃在光鮮的寫(xiě)字樓江景房里，背地里卻做違規(guī)放貸業(yè)務(wù)。

萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)整治工作著眼“打早打小”，提前處置風(fēng)險(xiǎn)，今年下半年以來(lái)，共清退投資人集資款424萬(wàn)元。開(kāi)福區(qū)公安分局立案?jìng)赊k5起案件，同時(shí)對(duì)湖南福眾投資管理有限公司（誘騙受害人簽訂虛假借款協(xié)議，制造虛增債務(wù)，單方面肆意認(rèn)定違約）、黃杰惡勢(shì)力集團(tuán)“3.07”專案（非法高利貸，收取高額“砍頭息”、手續(xù)費(fèi)、保證金、家訪費(fèi)，電話滋擾等軟暴力催收）、湖南視點(diǎn)汽車(chē)服務(wù)有限公司和十安車(chē)貸有限公司（“套路貸”，使用暴力、威脅等手段強(qiáng)力催債）等“三貸”違法違規(guī)企業(yè)重拳出擊。

市公安局經(jīng)偵支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)李方艷指出，“萬(wàn)達(dá)模式”下的整治聯(lián)合執(zhí)法小組，針對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)案件亂象“打早打小”，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早預(yù)警、早介入、早處置。關(guān)口前移不僅能杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患滋生發(fā)展、坐大成勢(shì)，從源頭上防止涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)的蔓延，而且能降低后期立案打擊成本，減小對(duì)社會(huì)的危害。

在萬(wàn)達(dá)商圈寫(xiě)字樓里一家打著“網(wǎng)絡(luò)科技”幌子的公司，賬本卻起了老底：寫(xiě)滿冒充銀行工作人員違規(guī)放貸的話術(shù)和“業(yè)績(jī)”。

陳案化解

六年立案27起破案率96.3%

只要往APP、公眾號(hào)平臺(tái)打會(huì)員充值金，就給付平臺(tái)會(huì)員充值金額5倍的小米積分返利，這究竟是天上掉餡餅，還是地上挖陷阱？

2018年1月初，一封匿名舉報(bào)信將湖南日出東方科技有限公司存在吸收公眾資金的行為“抖”了出來(lái)。萬(wàn)達(dá)商圈整治聯(lián)合執(zhí)法小組前往該公司所在的萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)經(jīng)營(yíng)辦公場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，經(jīng)多次收集相關(guān)材料和約談公司負(fù)責(zé)任人，初步懷疑公司利用東方合伙人APP和公眾號(hào)平臺(tái)來(lái)吸收會(huì)員充值金額，并向社會(huì)公開(kāi)宣傳許諾給付平臺(tái)會(huì)員充值金額的5倍小米積分返利，以達(dá)到吸收公眾資金的目的。執(zhí)法小組迅速將掌握的情況及線索，移交開(kāi)福區(qū)公安分局。

經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查，該公司法人張玲玲伙同股東張霞明等人通過(guò)公司在全國(guó)發(fā)展設(shè)置四級(jí)代理模式，來(lái)發(fā)展聯(lián)盟商家和會(huì)員注冊(cè)平臺(tái)，然后公司以線上支付和線下支付的方式接收會(huì)員充值金額，吸收公眾存款。2018年，犯罪嫌疑人被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，2019年4月，開(kāi)福區(qū)人民檢察院依法提起公訴。2020年9月，開(kāi)福區(qū)人民法院依法進(jìn)行判決。

開(kāi)福區(qū)金融掃黑打非，凈化了繁華的萬(wàn)達(dá)商圈。

該案涉及人數(shù)達(dá)18525人，涉案金額達(dá)約8.7億元。開(kāi)福區(qū)打非辦克服重重困難，協(xié)調(diào)對(duì)接公、檢、法等辦案單位，建立一月一會(huì)商調(diào)度，推動(dòng)案件偵辦、訴訟、審結(jié)等各司法環(huán)節(jié)有機(jī)銜接，最終確保了該陳案順利審結(jié)、化解。

該案順利審結(jié)，正是“萬(wàn)達(dá)模式”下積極化解陳案的一個(gè)縮影。今年以來(lái)，萬(wàn)達(dá)商圈司法審結(jié)化解非吸陳案5起。從2014年起，公安機(jī)關(guān)在萬(wàn)達(dá)區(qū)域的相關(guān)累計(jì)立案27起，破案率達(dá)96.3%，高壓態(tài)勢(shì)和強(qiáng)力處置，對(duì)犯罪分子形成了有效震懾。（李卓 尹超）

來(lái)源：長(zhǎng)沙晚報(bào)

作者：李卓 尹超

編輯：韓陽(yáng)